Publikacja indyjskich zasad dotyczących kryptowalut: selfie, geotagowanie i amp; Krople grosza

Tak więc technologia deepfake staje się coraz ostrzejsza, a Indie decydują się zaostrzyć zasady dotyczące kryptowalut. Dobrze, dobrze. Ale tak naprawdę, kto zaprosił cały ten teatr bezpieczeństwa? 🙃

W styczniowej aktualizacji FIU – tak, jednostka analityki finansowej – ogłosiła, że samo przesłanie dokumentu tożsamości już nie wystarczy. Jakby to kiedykolwiek było. 😂

Od 12 stycznia inwestorzy kryptowalut będą musieli przejść znacznie surowsze kontrole. Świetnie, ponieważ potrzebowaliśmy więcej dokumentów, aby udowodnić, że istniejemy, a nie tylko, że istniejemy na papierze.

Szczegóły wytycznych FIU

Zamiast po prostu przesyłać dokument tożsamości, musisz udowodnić, że jesteś fizycznie obecny i prawdziwy. Tak, prawdziwy. Żadnych botów. 😅

Obejmuje to sprawdzanie selfie na żywo, podczas którego musisz wykonywać takie czynności, jak mruganie, kiwanie głową lub obracanie głowy – weryfikacja biometryczna, ponieważ najwyraźniej twarze są nadal najlepszym hasłem. 🤖➡️ 🙂

Giełdy kryptowalut będą również zobowiązane do gromadzenia dokładnych szczegółów lokalizacji – szerokości i długości geograficznej – adresów IP, a także weryfikacji bankowej „w postaci grosza” w celu potwierdzenia Twojej tożsamości i zgodności konta bankowego. Penny drop, mówisz? To jak polowanie na twoje pieniądze. 🕵️‍♂️💸

Odnosząc się do tego, Nischal Shetty, założyciel WazirX, w e-mailu do AMBCrypto powiedział:

„Kroki takie jak metoda wrzucania grosza, weryfikacja tożsamości za pomocą selfie itp. to kroki, które WazirX już zastosował w ramach procesu wdrażania klienta.”

Łącząc kontrole biometryczne ze śledzeniem lokalizacji, władze tworzą cyfrowy ślad, który niezwykle trudno sfałszować. Świetna wiadomość dla detektywów, a także dla mojej paranoi. 🙃

Kroki podjęte w celu zapobiegania praniu pieniędzy

Następnie, aby zachować zgodność z ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA), FIU wprowadziła rygorystyczny, trzypoziomowy system zgodności. Trzy poziomy, bo dwa nie były wystarczająco dramatyczne. 😬

Prawie trzy lata po wprowadzeniu pierwszych przepisów w 2023 r. aktualizacje te skutecznie przekształcają giełdy kryptowalut w ściśle monitorowane podmioty raportujące. To jak reality show, ale z większą liczbą form. 📑

Chociaż karta PAN użytkownika pozostaje obowiązkowa, musi teraz być połączona z innym dokumentem tożsamości rządowym, takim jak Aadhaar, paszportem lub identyfikatorem wyborcy. Bo po co ograniczać się do jednego identyfikatora, skoro można mieć kolekcję? 📇

Kluczowym dodatkiem jest wymóg „selfie na żywo”, zgodnie z którym użytkownicy muszą wykonywać takie czynności, jak mruganie lub odwracanie głowy, aby udowodnić, że są prawdziwi, a nie deepfake AI. Wygląda na to, że jesteśmy na przesłuchaniu do CSI: Onboarding. 🕵️‍♀️

Powtarzając podobne opinie w tym samym e-mailu, Raj Karkara, dyrektor operacyjny ZebPay, dodał:

„Środki takie jak wykrywanie aktywności i tagowanie geograficzne podczas procesu wdrażania pomagają wzmocnić weryfikację użytkowników, poprawić przejrzystość i zapewnić większą odpowiedzialność na różnych platformach, dostosowując branżę do zmieniających się globalnych oczekiwań w zakresie zgodności.”

Jak ICO będzie teraz postępować?

Władze zwiększyły również kontrolę nad początkowymi ofertami monet (ICO) i obecnie klasyfikują je jako działania wysokiego ryzyka. Wysokie ryzyko? Witamy w krypto-ruletce. 🎲

Aby zapewnić przejrzystą ścieżkę audytu, w raporcie uwypuklono „Zasadę dotyczącą podróży”.

Każdy transfer kryptowalut musi teraz zawierać dane nadawcy i odbiorcy, co znacznie utrudnia anonimowość transgraniczną. Pożegnaj więc ukryte transfery i przywitaj się z papierowym śladem ze zdjęciem paszportowym. 🧭

W raporcie kładzie się także nacisk na długoterminowe przestrzeganie przepisów i ostrzega się przed poważnymi karami za uchybienia. Nie jesteś fanem konsekwencji? Dołącz do klubu. 🧯

Tymczasem dostawcy usług wirtualnych zasobów cyfrowych (VDASP) muszą na bieżąco przeprowadzać badania due diligence, obejmujące aktualizacje KYC co sześć miesięcy w przypadku klientów wysokiego ryzyka. Sprawdzanie w czasie rzeczywistym list sankcyjnych krajowych i globalnych – to jak kwartalny przegląd wyników Twojego portfela. 😅

Muszą także sprawdzać użytkowników w czasie rzeczywistym pod kątem list sankcji krajowych i globalnych.

Wreszcie giełdy muszą przechowywać wszystkie dane dotyczące transakcji i tożsamości przez co najmniej pięć lat. Nic nie mówi o prywatności lepiej niż pięcioletnie archiwum Twojego kryptograficznego życia. 📂

Kroki te są następstwem nałożenia przez FIU grzywien w wysokości 28 crore funtów w zeszłym roku podatkowym, sygnalizując zamiar rządu, aby rozprawić się z oszustwami związanymi z aresztowaniami cyfrowymi i transakcjami kryptograficznymi w stylu hawala. Hmm, nie ma tam nic podejrzanego. 🙄

Co więcej?

Moment ten zbiega się z chwilą, gdy Sekretarz ds. Gospodarczych Ajay Seth zauważył, że w miarę jak inne główne jurysdykcje łagodzą swoje stanowisko w sprawie aktywów cyfrowych, Indie muszą ponownie skalibrować swój długo opóźniany dokument do dyskusji. Tak, nie czekamy, aż świat okrąży wagony. 🐎

Zauważył,

„Więcej niż jedna lub dwie jurysdykcje zmieniły swoje stanowisko wobec kryptowalut pod względem wykorzystania, akceptacji oraz tego, gdzie widzą znaczenie aktywów kryptograficznych.”

Dlatego też, wdrażając jedne z najbardziej rygorystycznych standardów onboardingu i raportowania na świecie, Indie starają się zabezpieczyć swoje granice, nie czekając na globalny konsensus. Nerw! 🤯

Ostatnie przemyślenia

Nakazując selfie na żywo, oznaczanie geograficzne i kontrole wrzutowe, władze eliminują istniejące od dawna luki prawne wykorzystywane przez deepfake i anonimowe portfele.
Długoterminowy sukces będzie zależał od tego, jak bezpiecznie giełdy obsługują ogromne ilości wrażliwych danych użytkowników.

2026-01-12 14:14