Co grzywna w wysokości 4,5 miliona dolarów nałożona na Coinbase przez brytyjską FCA oznacza dla branży kryptowalut

przez
  • FCA nałożyła na Coinbase karę w wysokości 4,5 miliona dolarów za klientów „wysokiego ryzyka”.
  • Grzywna po raz kolejny wskazała na potrzebę jasnych przepisów dotyczących kryptowalut.

Jako doświadczony analityk finansowy z wieloletnim doświadczeniem w szybko zmieniającym się świecie kryptowalut i aktywów cyfrowych byłem świadkiem na własne oczy wyzwań, przed którymi stoją organy regulacyjne, próbując dotrzymać kroku temu innowacyjnemu sektorowi. Niedawna grzywna w wysokości 4,5 mln dolarów nałożona przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) na spółkę zależną Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), stanowi wyraźne przypomnienie o znaczeniu jasnych i skutecznych ram regulacyjnych.

W ostatnim czasie platformy handlu kryptowalutami spotkały się z licznymi sporami prawnymi prowadzącymi do znacznych kar. Niedawno Coinbase stała się najnowszym celem działań prawnych.

Według raportu Coinbase otrzymało od rządu Wielkiej Brytanii karę w wysokości 4,5 mln dolarów.

Coinbase ukarany grzywną w wysokości 4,5 miliona dolarów przez FCA

Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) nałożył karę na spółkę zależną Coinbase, CB Payments Limited (CBPL).

Jako ostrożny inwestor kryptograficzny sformułowałbym to w ten sposób: FCA ogłosiła, że ​​firma wielokrotnie lekceważyła regulacje nakładające na firmy obowiązek unikania kontaktów z klientami wysokiego ryzyka.

Według raportu FCA istnieje związek pomiędzy kryptowalutami a ryzykiem prania pieniędzy. Ważne jest, aby wszystkie firmy zachowały czujność w tej kwestii.

Pomimo istniejących ograniczeń CBPL obsługiwała i prawdopodobnie oferowała usługi w zakresie pieniądza elektronicznego łącznie 13 416 klientom wysokiego ryzyka. Około 31% tych klientów zdeponowało na swoich kontach około 24,9 miliona dolarów. Fundusze te zostały następnie wycofane i wykorzystane do przeprowadzenia transakcji na kryptowalutach o wartości ponad 226 milionów dolarów za pośrednictwem różnych podmiotów Grupy Coinbase.

Jak podaje Financial Conduct Authority (FCA), firma zobowiązała się w 2020 r. do wstrzymania przyjmowania wielu klientów wysokiego ryzyka. Odkryto jednak, że firma świadczyła usługi w zakresie pieniądza elektronicznego 13 416 takim klientom za pośrednictwem różnych podmiotów Coinbase, gromadząc łączny wolumen wynoszący 226 milionów dolarów.

Coinbase odpowiedziała na grzywnę oficjalnym oświadczeniem, w którym potwierdziła, że:

„Coinbase przywiązuje dużą wagę do przestrzegania wymogów regulacyjnych i blisko współpracujemy w tym zakresie z organami regulacyjnymi. Kiedy identyfikujemy obszary wymagające poprawy, podejmujemy szybkie działania, aby je rozwiązać, jak pokazano w tym przypadku.”

Brak jasnych ram regulacyjnych

Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) nałożyła karę na Coinbase, stosując rozporządzenie z 2011 r. dotyczące prania pieniędzy elektronicznych, które jest obecnie nieaktualne, pomimo ponad dziesięciu lat postępu w sektorze kryptowalut.

Kara podkreśla znaczenie ustanowienia jasnych przepisów, ponieważ brak takich ram dla kryptowalut powoduje więcej szkód dla branży niż konstruktywne zmiany.

2024-07-26 18:15