Nowe chińskie przepisy walutowe nasilają ataki na kryptowaluty – co dalej?

przez
  • Chiński regulator walutowy ogłosił nowe zasady mające na celu zaostrzenie nadzoru nad działalnością kryptowalutową. 
  • Chiny pozostają drugim co do wielkości posiadaczem Bitcoinów na świecie, posiadającym około 194 000 BTC.

Jako doświadczony analityk z wieloletnim doświadczeniem w poruszaniu się po skomplikowanych krajobrazach regulacyjnych uważam, że najnowsze chińskie regulacje dotyczące kryptowalut są strategicznym posunięciem mającym na celu utrzymanie kontroli nad systemem finansowym przy jednoczesnej minimalizacji wpływu zdecentralizowanych aktywów, takich jak Bitcoin.

Trwające tłumienie działalności związanej z kryptowalutami, choć rygorystyczne, nie jest całkowicie zaskakujące, biorąc pod uwagę historyczne podejście Chin do innowacji finansowych – zawsze zachowujące ostrożność. To trochę jak próba kontrolowania dzikiego konia za pomocą stalowej wodzy – czas pokaże, jak to podejście sprawdzi się na dłuższą metę.

Wpływ tych środków może rzeczywiście być znaczący i zmienić krajobraz handlu kryptowalutami nie tylko w Chinach, ale na całym świecie. Dla inwestorów i podmiotów zaangażowanych w działalność związaną z kryptowalutami nowe wyzwania związane z przestrzeganiem przepisów mogą przypominać próbę złapania natłuszczonej świni podczas huraganu – delikatnie mówiąc, wyzwanie!

Należy jednak pamiętać, że jedyną stałą w świecie finansów jest zmiana. I jak to mówią, gdy sytuacja staje się trudna, twardzi zaczynają działać – lub w tym przypadku mądrzy stają się ulegli! Zapnijmy więc pasy i zobaczmy, dokąd zabierze nas ta szalona przejażdżka.

Mówiąc jaśniej, nie mogę powstrzymać się od chichotu z ironii Chin, narodu, który blokuje strony internetowe z Bitcoinem, będąc jednym z największych posiadaczy Bitcoina na świecie. To jak przeziębienie w saunie – po prostu nie da się tego uniknąć!

Chiński organ regulacyjny nadzorujący wymianę walut wprowadził rygorystyczne środki dotyczące postępowania z kryptowalutami.

Zgodnie z najnowszymi przepisami banki są zobowiązane do ścisłego monitorowania i dokumentowania wszelkich podejrzanych transakcji, szczególnie tych obejmujących waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin, w celu zapewnienia bezpieczeństwa.

Zgodnie z zasadami ustalonymi przez Państwową Administrację Walutową banki były zobowiązane do dokładnego sprawdzania transakcji, biorąc pod uwagę tożsamość zaangażowanych stron, pochodzenie wykorzystanych środków oraz częstotliwość występowania tych transakcji.

Strategie mają na celu ograniczenie zagrożeń wynikających z nielegalnej działalności finansowej, takiej jak niezatwierdzona działalność bankowa i hazard internetowy transgraniczny.

Wytyczne te świadczą o stałym zaangażowaniu Chin w zaostrzanie przepisów finansowych w obszarze aktywów cyfrowych.

Jakie są te przepisy i ich wpływ?

SAFE wprowadziło niedawno bardziej rygorystyczne przepisy mające na celu wzmocnienie kontroli transakcji w walutach cyfrowych.

Zgodnie z tymi przepisami chińskie banki były zobowiązane do wzmocnienia nadzoru i dokumentowania podejrzanych transakcji kryptowalutami.

Jako analityk finansowy mam za zadanie śledzić strony zaangażowane w te transakcje, badać pochodzenie środków i monitorować prawidłowość tych transakcji. Wszystko to ma na celu zapewnienie przejrzystości i zapobieganie niewykryciu podejrzanych działań.

Głównym celem tych zasad jest powstrzymywanie nielegalnych transakcji pieniężnych, w tym nielegalnej bankowości i międzynarodowego hazardu online, które mogą potencjalnie obejmować wykorzystanie kryptowalut.

W ten sposób SAFE zamierza usprawnić zarządzanie transakcjami finansowymi i zapobiegać nadużyciom zasobów cyfrowych zarówno w Chinach, jak i na arenie międzynarodowej.

Działania te stanowią część szerszych wysiłków chińskich urzędników mających na celu kontrolę transakcji kryptowalutowych, ponieważ ich zdaniem takie działania mogą zagrozić bezpieczeństwu gospodarczemu Chin.

Podjęte rygorystyczne działania mogą mieć znaczący wpływ na obszar giełd kryptowalut, nie tylko w Chinach, ale także na całym świecie, biorąc pod uwagę wpływową pozycję tego kraju na rynku globalnym.

Podmioty zajmujące się kryptowalutami powinny być przygotowane na pokonanie nowych przeszkód regulacyjnych, które mogą mieć wpływ na płynność transakcji i ogólne zachowanie rynku w regionie.

Chińskie zasoby Bitcoinów

Pomimo rygorystycznych ograniczeń nałożonych na kryptowaluty, Chiny utrzymują znaczący wpływ na międzynarodowym rynku Bitcoin.

Szacuje się, że ze względu na zaostrzenie przepisów dotyczących ICO i giełd kryptowalut w 2017 r., a następnie ograniczenia dotyczące wydobycia Bitcoinów i działalności związanej z kryptowalutami w 2021 r., Chiny zgromadziły około 194 000 Bitcoinów.

Aktywa, których wartość szacuje się na około 18 miliardów dolarów, pochodzą z konfiskat związanych z działaniami organów ścigania przeciwko nielegalnej działalności, a nie zostały zakupione bezpośrednio przez sam rząd.

Przepisy na rok 2024 stale odzwierciedlają silną pozycję Chin, a banki są obecnie zobowiązane do sprawdzania i dokumentowania wszelkich podejrzanych działań, w tym związanych z kryptowalutami.

Jako badacz badający krajobraz walut cyfrowych zauważyłem intrygujący kontrast: w przeciwieństwie do wielu części świata, które ciepło przyjmują kryptowaluty, Chiny wydają się realizować strategię mającą na celu zachowanie rygorystycznej kontroli nad swoim systemem finansowym, z zamiarem ograniczyć wpływ tych cyfrowych walut.

2025-01-02 16:40